Эксперт объяснил, чьи банковские вклады могут попасть под проверку
В России набирает обороты контроль за происхождением средств на банковских счетах. Эксперт объяснил, что интерес в первую очередь вызовут клиенты с крупными суммами, несоразмерными их официальному заработку.
Высокие ставки по депозитам обернулись для вкладчиков повышенным вниманием со стороны банков. Кандидат экономических наук Андрей Бархота рассказал, кто первым попадёт под прицел финансового мониторинга.
Причина – рекордный объём средств на счетах граждан. Сегодня граждане России хранят в банках более 50 трлн рублей. Высокие проценты вынуждают кредитные организации нести серьёзные расходы, а потому они всё чаще задумываются о том, откуда пришли эти деньги.
Бархота в беседе с "Царьградом" не исключил, что часть средств может использоваться для легализации криминальных доходов. Он отметил:
Нельзя исключать, что определённая часть клиентских средств задействована в отмывании.
Однако, подчёркивает эксперт, повальных проверок не будет. Интерес вызовут конкретные категории клиентов: те, у кого суммы на счетах многократно превышают годовой доход, а пополнения носят регулярный характер и выглядят как "нетрудовые" поступления. Именно такие вкладчики первыми попадут в поле зрения служб финмониторинга.
Чтобы избежать блокировок и лишних вопросов, Бархота советует заранее собрать документы, подтверждающие законность происхождения средств: договоры купли-продажи, наследственные бумаги, справки об инвестиционном доходе или другие подтверждения. Это заметно упростит взаимодействие с банком.
Получается, что высокие ставки по вкладам – палка о двух концах: они выгодны для граждан, но одновременно усиливают контроль за источниками их накоплений. Теперь происхождение средств придётся объяснять.
Уважаемые читатели!
Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".
Оставайтесь на связи и будьте в курсе!