Юрист Хаминский назвал опасность переводов денег "с карты на карту"
Сам по себе перевод нарушением не является, но, если получатель оказывается связан с запрещёнными организациями, у отправителя возникнут проблемы.
Переводы денежных средств с карты на карту могут нести правовые риски и привлечь внимание контролирующих органов как к отправителю, так и к получателю. Об этом в беседе с агентством "Прайм" заявил руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Хаминский предупредил, что сам по себе перевод не является автоматическим нарушением, однако в случае если выяснится связь получателя с экстремистской или террористической деятельностью, операция может вызвать интерес правоохранителей.
"При переводе денежных средств на банковскую карту физического лица плательщик далеко не всегда понимает, кому именно фактически направляются деньги и как они будут использованы в дальнейшем", – говорит он.
В таких ситуациях плательщика могут запросить подтвердить законность платежа — предоставить чеки, переписку, скриншоты или иные документы, объясняющие цель транзакции.
Юрист также обратил внимание на риски в трудовых отношениях: если работодатель перечисляет сотруднику зарплату с личного счета, а не с расчётного счёта организации, регуляторы могут рассматривать это как попытку скрыть доходы. При подтверждении факта выплаты "в обход" компании возможны доначисления НДФЛ, страховых взносов, пени и штрафы. По словам Хаминского, налоговые органы внимательно отслеживают движения средств на личных картах, поскольку те часто используются для расчётов в рамках незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Эксперт рекомендовал сохранять подтверждающие документы при оплате незнакомым лицам — чеки, переписку и скриншоты — и по возможности использовать официальные способы расчётов и оформление доходов в соответствии с законом. Хаминский подчеркнул, что аккуратность в финансовых операциях помогает снизить риск претензий со стороны правоохранительных и налоговых органов.
Уважаемые читатели!
Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".
Оставайтесь на связи и будьте в курсе!
