Вернувшуюся после отдыха в Европе туристку из России обманули при обмене валюты
Раскрыты новые финансовые риски для путешественников. Через три года после обмена валюты туристке из России грозит потеря полумиллиона рублей.
Отдохнувшую в Европе русскую туристку могут обязать выплатить более 500 тысяч рублей по сделке трехлетней давности. Женщину признали ответчиком в деле о банкротстве частного валютного посредника, которому она когда-то продала евро. Поскольку официального договора на обмен не было, финансовый управляющий счел полученный ею перевод безвозмездным и потребовал вернуть деньги в конкурсную массу.
Новую схему финансовых рисков для путешественников раскрыл телеграм-канал Baza. История туристки началась несколько лет назад во время отдыха в Европе. После возвращения домой женщина решила конвертировать оставшиеся наличные евро в рубли. Для этого она связалась с частным менялой, проживающим за границей. Тот перевел ей на карту около 377 тысяч рублей, забрав валюту без заключения какого-либо письменного соглашения или расписки.
Спустя несколько лет мужчину официально признали банкротом. В рамках процедуры взыскания долгов финансовый управляющий начал проверять все его транзакции. Не найдя документальных подтверждений того, что переводы десяткам людей были оплатой за услуги или товар, юрист подал иски об оспаривании сделок.
Теперь гражданка России вынуждена отстаивать свои права в Арбитражном суде. По закону, если сделка совершена без договора до признания лица банкротом, бремя доказывания ее легитимности ложится на получателя средств. Женщине предстоит доказать, что зачисление денег не было подарком или возвратом несуществующего долга, а являлось именно оплатой за проданную валюту. Если суд не примет ее сторону, к основной сумме перевода добавятся судебные издержки и проценты, увеличив общий долг свыше полумиллиона рублей.
Выяснилось, что пострадавшая далеко не единственная жертва этой ситуации. Через мужчину деньги меняли еще как минимум 35 путешественников. Общая сумма претензий кредиторов к нему в России достигает около 40 миллионов рублей, и теперь всем этим людям грозит аналогичный судебный процесс.
Эксперты поясняют, что срок исковой давности для оспаривания сделок в делах о банкротстве может достигать трех лет. Любой банковский перевод от лица, имеющего долги, потенциально является зоной риска. Юристы рекомендуют при расчетах с физическими лицами всегда фиксировать основание платежа прямо в комментарии к переводу, например, "оплата за валюту" или составлять простую рукописную расписку с указанием паспортных данных обеих сторон.
Уважаемые читатели!
Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".
Оставайтесь на связи и будьте в курсе!