Вот так совпадение: У банков может появиться новое основание для заморозки счёта
Счёт могут заблокировать из-за совпадения с данными из реестра лиц, чьи активы подлежат заморозке.
Банки в России могут получить право временно приостанавливать операции по счетам при частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, чьи активы подлежат заморозке. Соответствующий законопроект разработал Росфинмониторинг, пишут "Известия".
Согласно инициативе, при выявлении такого совпадения операции клиента будут приостанавливаться на пять рабочих дней. За это время финансовая организация должна провести проверку и передать сведения в Росфинмониторинг. Если решение о продлении ограничений не будет принято, доступ к средствам восстановят.
Речь идет о перечне лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности. По данным на 1 февраля 2026 года, более 800 человек из этого списка имели несколько вариантов написания персональных данных. Это может повысить вероятность совпадений при автоматической проверке клиентов банков.
Новый механизм предполагает анализ формальных признаков, включая фамилию, имя, отчество и дату рождения. При этом частичное совпадение еще не будет означать, что клиент является тем же человеком, который находится в перечне.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании "Лекс Альянс" Артур Леер считает, что после принятия законопроекта число блокировок может увеличиться минимум на 20%.
Управляющий партнер "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева предупредила, что новые критерии могут привести к временным ограничениям для добросовестных граждан и компаний. По ее оценке, в 90–95% случаев AML-системы банков могут срабатывать ошибочно, поскольку ориентируются преимущественно на формальные признаки.
В зоне риска, по мнению экспертов, окажутся люди с распространенными именами и фамилиями. Финансовый советник Алексей Родин отметил, что полных совпадений по фамилии, имени и отчеству немного — менее 1%, однако процедура обжалования блокировки должна быть понятной и доступной.
Инициатива Росфинмониторинга пока находится на стадии законопроекта. Для ее вступления в силу потребуются рассмотрение документа, принятие поправок и утверждение новых правил.
Если предложения одобрят, банки получат дополнительный инструмент для предотвращения операций с активами лиц из соответствующего перечня. Одновременно финансовым организациям придется обеспечить механизм быстрой проверки и разблокировки счетов добросовестных клиентов.
Уважаемые читатели!
Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".
Оставайтесь на связи и будьте в курсе!